考試科目名稱：金融學(xué)

一、考試性質(zhì)

普通高等學(xué)校本科插班生招生考試是由?？飘厴I(yè)生參加的選拔性考試。高等學(xué)校根據(jù)考生的成績，按已確定的招生計(jì)劃，德、智、體全面衡量，擇優(yōu)錄取。該考生所包含的內(nèi)容將大致穩(wěn)定，試題形式多種，具有對(duì)學(xué)生把握本課程程度的較強(qiáng)識(shí)別、區(qū)分能力。

二.考試內(nèi)容及要求

一、考試基本要求

《金融學(xué)》是研究貨幣、信用、銀行和金融市場的基本理論，貨幣和金融體系的運(yùn)行機(jī)制以及金融運(yùn)行與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行相互關(guān)系的一門學(xué)科，是經(jīng)濟(jì)金融類專業(yè)及相關(guān)專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。通過本課程學(xué)習(xí)使學(xué)生了解國內(nèi)外貨幣、信用、銀行、金融市場等基本問題產(chǎn)生發(fā)展的歷史軌跡，掌握有關(guān)金融方面的基本操作技能，了解我國金融體制改革的現(xiàn)狀與基本方向，達(dá)到較熟練地綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí)分析、解決現(xiàn)實(shí)中遇到的金融問題的目的。

二、考核知識(shí)點(diǎn)及考核要求

本大綱的考核中，按照“識(shí)記”、“領(lǐng)會(huì)”、“簡單應(yīng)用”和“綜合應(yīng)用”等四個(gè)層次規(guī)定應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系，后者必須建立在前者的基礎(chǔ)上，其含義是：

識(shí)記：能知識(shí)有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述，是低層次的要求。

理解：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題。

第1章貨幣與貨幣制度

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、貨幣本質(zhì)和貨幣的職能

2、貨幣形態(tài)與貨幣制度

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)貨幣的本質(zhì)

(2)貨幣的形態(tài)

(3)貨幣制度及構(gòu)成

2、領(lǐng)會(huì)

(1)貨幣的職能

(2)貨幣與準(zhǔn)貨幣

3、應(yīng)用

(1)貨幣的各種職能之間的相互關(guān)系

(2)貨幣形態(tài)的發(fā)展

第2章國際貨幣體系與匯率制度

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、國際貨幣體系

2、外匯與外匯管理

3、匯率與匯率制度

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)國際貨幣體系分類

(2)外匯、外匯管制、可兌換和不可兌換

(3)固定利率與浮動(dòng)利率、名義利率與實(shí)際利率

2、領(lǐng)會(huì)

(1)人民幣匯率制度

(2)外匯管制

3、應(yīng)用

(1)我國的外匯管理和人民幣可兌換問題

(2)我國人民幣的匯率制度改革

第3章信用與信用形式

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、信用及其與貨幣的聯(lián)系

2、現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)

3、現(xiàn)代信用的形式

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)信用

(2)民間借貸和高利貸

(3)信用經(jīng)濟(jì)

(4)信用關(guān)系

(5)商業(yè)信用、銀行信用、消費(fèi)信用

2、領(lǐng)會(huì)

(1)信用關(guān)系中的個(gè)人、企業(yè)、政府和國際收支

(2)作為信用媒介的金融機(jī)構(gòu)

(3)現(xiàn)代信用的分類

3、應(yīng)用

(1)如何理解民間借貸

(2)如何理解信用經(jīng)濟(jì)

(3)如何理解發(fā)展消費(fèi)信用的意義

第4章利率及其決定

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、利率及其種類

2、利率的決定

3、利率的作用

4、利率的度量

5、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

6、利率的期限結(jié)構(gòu)

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)利息和收益的資本化

(2)基準(zhǔn)利率與無風(fēng)險(xiǎn)利率、實(shí)際利率與名義利率

(3)年、月、日利率

(4)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

(5)利率的期限結(jié)構(gòu)

2、領(lǐng)會(huì)

(1)利率的度量

(2)影響利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)因素

(3)影響利率的期限結(jié)構(gòu)因素

3、應(yīng)用

(1)復(fù)利、現(xiàn)值、終值的計(jì)算

(2)影響利率的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

(3)用利率期限結(jié)構(gòu)原理來分析收益率曲線

第5章金融范疇的形成與發(fā)展

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、金融涵蓋的領(lǐng)域

2、金融范疇的形成

3、金融范疇的界定

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)金融涵蓋的范疇

(2)金融范疇的形成

(3)金融范疇的定義

2、領(lǐng)會(huì)

(1)寬口徑金融與窄口徑金融的區(qū)別

(2)現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生與金融范疇的形成

3、應(yīng)用

(1)如何理解中國的寬口徑金融。

(附加說明：從第六章到第十章屬于另外一科目《金融市場》的考試范疇)

第11章金融體系結(jié)構(gòu)

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、金融體系與金融功能

2、金融體系的兩種結(jié)構(gòu)

3、對(duì)存款貨幣銀行的再論證

4、金融體系結(jié)構(gòu)的演進(jìn)趨勢(shì)

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)金融體系的構(gòu)成要素

(2)金融功能

(3)金融體系的兩種結(jié)構(gòu)

2、領(lǐng)會(huì)

(1)中介與市場對(duì)比的不同結(jié)構(gòu)

(2)中介與市場的滲透發(fā)展

3、應(yīng)用

(1)我國的金融體系發(fā)展

(2)商業(yè)銀行存在理由的再論證

第12章現(xiàn)代貨幣的創(chuàng)造機(jī)制

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、信用貨幣

2、存款貨幣的創(chuàng)造

3、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)信用貨幣的定義

(2)原生存款與派生存款

(2)基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)

2、領(lǐng)會(huì)

(1)存款貨幣創(chuàng)造的兩個(gè)必要前提條件

(2)存款貨幣創(chuàng)造的乘數(shù)計(jì)算

(3)央行能否無限制地為存款貨幣銀行補(bǔ)充準(zhǔn)備存款

3、應(yīng)用

(1)現(xiàn)代金融體制下的存款貨幣創(chuàng)造過程

(2)央行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

第13章貨幣需求、貨幣供給與貨幣均衡

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、貨幣需求分析的微觀和宏觀角度

2、貨幣供給及其口徑

3、貨幣供給的控制機(jī)制

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)名義需求與實(shí)際需求

(2)資產(chǎn)選擇

(3)國際貨幣基金組織的貨幣供給口徑

(4)貨幣供給的控制工具

2、領(lǐng)會(huì)

(1)資產(chǎn)選擇如何決定微觀經(jīng)濟(jì)行為主體的貨幣需求

(2)M1/M2的流動(dòng)性

(3)貨幣供給三大工具的聯(lián)系和區(qū)別

3、應(yīng)用

(1)分析居民持幣行為與貨幣供給

(2)分析我國商業(yè)銀行行為與貨幣供給

第14章開放經(jīng)濟(jì)的均衡

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、國際收支的調(diào)節(jié)

2、國際儲(chǔ)備與國際資本流動(dòng)

3、對(duì)外收支與貨幣均衡

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)國際收支、國際儲(chǔ)備、國際資本流動(dòng)的定義

(2)國際收支失衡和國際收支平衡表

(3)主要的國際儲(chǔ)備資產(chǎn)

(4)國際資本流動(dòng)的原因

(5)外債的規(guī)模管理

2、領(lǐng)會(huì)

(1)我國的國際收支狀況

(2)國際收支失衡的三種差額和原因

(3)外匯儲(chǔ)備規(guī)模與管理

(4)國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響

(5)央行的外匯操作目標(biāo)

3、應(yīng)用

(1)從國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響分析我國利用外資的方式和狀況

(2)從開放式經(jīng)濟(jì)下的貨幣供給角度分析我國的有管理的浮動(dòng)匯率制

第16章貨幣政策

一、考核知識(shí)點(diǎn)

1、貨幣政策及其目標(biāo)

2、貨幣政策工具的選擇和使用問題

3、貨幣政策的效應(yīng)

4、現(xiàn)代貨幣供給形成機(jī)制與國家財(cái)政聯(lián)系的特點(diǎn)

5、發(fā)債與貨幣供給的關(guān)系

6、匯率風(fēng)險(xiǎn)與匯率政策

二、考核要求

1、識(shí)記

(1)貨幣政策的定義

(2)貨幣政策的效應(yīng)

(3)國債發(fā)行警戒線

(4)匯率風(fēng)險(xiǎn)

2、領(lǐng)會(huì)

(1)我國貨幣政策堅(jiān)持多目標(biāo)發(fā)展

(2)通貨膨脹目標(biāo)制

(3)現(xiàn)代貨幣供給形成機(jī)制與國家財(cái)政聯(lián)系的特點(diǎn)

(4)發(fā)債與貨幣供給的關(guān)系

(5)穩(wěn)定國內(nèi)物價(jià)與穩(wěn)定匯率的聯(lián)系

3、應(yīng)用

(1)理解貨幣政策對(duì)資本市場的影響

(2)我國貨幣政策工具的使用和選擇問題

(3)分析人民幣匯率的升值和貶值的選擇與關(guān)系

三.考試形式及試卷結(jié)構(gòu)

1、考試形式為閉卷，筆試，考試時(shí)間為120分鐘，試卷滿分為100分。

2、試卷內(nèi)容比例：第一、二、五章占25%，第三、四章占20%，第十二、十三、十四章占35%，第十六章占20%。

3、試卷題型比例：單選題占20%，判斷題占20%，簡答題占30%，案例分析題占30%。

4、試卷難易比例：易、中、難分別為30%，50%，20%。

四.參考書目

黃達(dá)編著，《金融學(xué)(第三版)》精編版，中國人民大學(xué)出版社，2014年5月

五.題型示例

一、單選題(共10題，每題2分，共20分)

1.以下關(guān)于實(shí)際利率的說法正確的是()

A.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率

B.實(shí)際利率是物價(jià)水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利率

C.就是名義利率

D.以上說法都錯(cuò)誤

2.以下哪個(gè)是存款貨幣創(chuàng)造的必要前提條件

A.各個(gè)銀行自己吸收的存款需要留存一定比例的準(zhǔn)備金

B.各個(gè)銀行自己吸收的存款需要100%的留存準(zhǔn)備金

C.貨幣能夠被創(chuàng)造

D.銀行清算體系沒能形成

二、判斷題(共20題，每題1分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打×，共20分)

1.中央銀行在公開市場大量拋售有價(jià)證券，意味著貨幣政策放松。()

2.復(fù)利反映利息的本質(zhì)特征。()

三、簡答題(共5題，每題6分，共30分)

1.簡析我國利用外資的主要四種方式。

2.簡析資產(chǎn)選擇的目的和方向。

四、案例分析題(共2題，每題15分，共30分)

一國四幣：獨(dú)特的貨幣文化現(xiàn)象

背景資料

當(dāng)政治上的“一國兩制”在中國取得重大突破時(shí)，經(jīng)濟(jì)上的“一國四幣”即人民幣、港幣、澳門幣及新臺(tái)幣早已在兩岸四地相互流通，這種新的經(jīng)濟(jì)文化現(xiàn)象，是很具有獨(dú)特性的。

據(jù)有關(guān)資料，目前在大陸流通的港幣現(xiàn)金已超過150億港元，占香港貨幣發(fā)行總量的30%左右。而從臺(tái)灣涌向大陸和香港的資金高達(dá)600多億美元，其中有相當(dāng)數(shù)量的新臺(tái)幣流到大陸，已在福建等地流通。由于受90年代末東南亞金融危機(jī)的影響，港元、澳門元與幣值穩(wěn)定的人民幣關(guān)系十分密切，除金融機(jī)構(gòu)相互掛牌外，形成了地域性的如珠江三角洲一帶互為流通使用的局面。廣州、深圳、珠海等地，接受港元、澳門元的店鋪隨處可見。內(nèi)地城鄉(xiāng)居民為了使自己擁有的貨幣收入分散化以及投資或收藏等原因，他們也都以擁有港幣、澳門元及新臺(tái)幣為榮。與此同時(shí)，人民幣在香港、澳門已進(jìn)入流通領(lǐng)域，在這些地區(qū)，越來越多的人以人民幣為“硬通貨”及結(jié)算貨幣。在香港或澳門的街頭上，除銀行外，還隨處可見公開掛牌買賣人民幣的兌換店。更有趣的是，香港、澳門大多數(shù)的商店、飯店、賓館等很多消費(fèi)場所都直接接受人民幣，一些商店門口甚至掛上“歡迎使用人民幣”的牌子招攬顧客。臺(tái)灣也同樣出現(xiàn)了人民幣的流通現(xiàn)象，許多人將人民幣作為堅(jiān)挺的貨幣來看待，臺(tái)灣警方已視偽造人民幣為非法，不少臺(tái)胞回大陸探親后，都帶著人民幣回去使用或留作收藏紀(jì)念。

思考題

1.這種獨(dú)特的貨幣現(xiàn)象對(duì)大陸、港、澳、臺(tái)四地的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了什么樣的作用?(5分)

2.你認(rèn)為人民幣近期的貶值走勢(shì)對(duì)其他三種貨幣會(huì)造成什么影響呢?(10分)