一、指導(dǎo)思想

高等教育自學(xué)考試投資理財專業(yè)（獨立本科段）堅持 “面向現(xiàn)代化、面向世界、面向未來”的教育方針，堅持質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，講求社會效益，提倡學(xué)用結(jié)合，鼓勵自學(xué)成才；造就和選拔德才兼?zhèn)涞母呒壨顿Y理財專門人才，以適應(yīng)我國金融行業(yè)的快速發(fā)展、服務(wù)于廣東金融強省的建設(shè)目標(biāo)。

高等教育自學(xué)考試投資理財專業(yè)（獨立本科段）的要求，總體上與全日制普通高等院校本科要求一致，同時結(jié)合高等教育自學(xué)考試的特點，突出針對性和實用性，著重培養(yǎng)應(yīng)考者對基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能的掌握，提高學(xué)員的金融管理實踐與創(chuàng)新能力。

二、學(xué)歷層次和規(guī)格

本專業(yè)為高等教育自學(xué)考試本科學(xué)歷層次，該專業(yè)的必考課程設(shè)置為14門課程（含實踐性考核），各門課程考試采用學(xué)分計算，共計71學(xué)分，畢業(yè)總學(xué)分為71學(xué)分。課程考試成績合格者，取得該課程相應(yīng)的學(xué)分。凡?？飘厴I(yè)后，按照本專業(yè)考試計劃規(guī)定，取得所有課程合格成績，思想品德經(jīng)鑒定合格，畢業(yè)論文達(dá)到規(guī)定要求者，將發(fā)給國家承認(rèn)的高等教育自學(xué)考試投資理財專業(yè)（獨立本科段）畢業(yè)證書, 同時，其學(xué)業(yè)水平達(dá)到國家規(guī)定的學(xué)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，按照《中華人民共和國學(xué)位條例》的有關(guān)規(guī)定，由由有學(xué)位授予權(quán)的主考學(xué)校授予學(xué)士學(xué)位。

三、培養(yǎng)目標(biāo)與基本要求

本專業(yè)培養(yǎng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)和金融基礎(chǔ)理論，熟悉金融理財相關(guān)知識，具備金融理財產(chǎn)品營銷、金融理財財務(wù)預(yù)算、金融理財規(guī)劃、金融投資決策與綜合解決方案設(shè)計等方面的基本技能，并具有相應(yīng)的分析問題和解決問題的能力，能從事金融管理、金融實務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)，為金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)單位和居民個人的財富管理追求保值增值的的應(yīng)用型、復(fù)合型、創(chuàng)新型專門人才。

本專業(yè)注重基礎(chǔ)理論傳授和實踐能力培養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生掌握本學(xué)科的基礎(chǔ)知識和專門技能：

1.熟悉和了解各類金融投資理財工具產(chǎn)生的背景、條件以及創(chuàng)新、發(fā)展的趨勢，具備運用各種投資理財工具的技能。

2.熟悉和了解金融市場運行的一般規(guī)律和具體規(guī)則，能夠在金融市場上熟練地運用各種金融投資理財工具，從事金融投資業(yè)務(wù)。

3.具有良好的職業(yè)道德，能夠承擔(dān)社會各企業(yè)和居民的信托責(zé)任。

四、考試課程與學(xué)分（專業(yè)代碼：B020177）

五、課程說明與指定用書

1．中國近現(xiàn)代史綱要（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

2．馬克思主義基本原理概論（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

3.概率論與數(shù)理統(tǒng)計(經(jīng)管類)（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

4．線性代數(shù)（經(jīng)管類）（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

5.英語（二）（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

6.管理系統(tǒng)中計算機(jī)應(yīng)用（課程說明略，按全國考委統(tǒng)一要求執(zhí)行）。

7．金融學(xué)概論

本課程分基本范疇、金融體系、貨幣均衡和金融發(fā)展四篇內(nèi)容?；痉懂犉局v述了貨幣與貨幣制度、信用及利息登內(nèi)容。金融體系篇主要講述了金融市場、金融工具、金融機(jī)構(gòu)和支付系統(tǒng)等內(nèi)容。貨幣均衡篇主要講述了貨幣的創(chuàng)造、貨幣需求和貨幣供給、通貨膨脹與通貨緊縮、貨幣政策等內(nèi)容。金融發(fā)展篇主要講述了金融創(chuàng)新與金融工程、金融脆弱與金融危機(jī)、金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長等基本理論。課程在論述有關(guān)金融基本理論與知識的同時，結(jié)合我國以及國際金融的實踐與發(fā)展進(jìn)行分析。《金融學(xué)概論》課程是為了培養(yǎng)學(xué)生掌握金融學(xué)基本概念、基本理論和基本方法并運用這些理論與方法分析和解決現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)問題的能力而設(shè)置的一門專業(yè)基礎(chǔ)課程。

8. 稅收籌劃

本課程以我國現(xiàn)行的稅收政策及法規(guī)為依據(jù)，結(jié)合現(xiàn)行的財務(wù)會計、稅務(wù)會計、經(jīng)濟(jì)法等規(guī)定，通過對公司組織結(jié)構(gòu)、籌資形式、投資方向及財務(wù)會計制度的設(shè)計等途徑，或通過對個人納稅人具體情況的分析，為納稅人提供合理、合法的納稅建議，以達(dá)到規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險、合法減輕納稅負(fù)擔(dān)的實踐目標(biāo)。本課程借鑒國內(nèi)外稅收籌劃理論研究成果與實踐經(jīng)驗，系統(tǒng)闡明了開放經(jīng)濟(jì)條件下稅收籌劃的概念、特點和原則，重點介紹增值稅、營業(yè)稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅等稅種的稅收籌劃知識和技能，是投資理財專業(yè)的一門專業(yè)必修課程。

9. 投資學(xué)原理

本課程系統(tǒng)的梳理和闡釋了有關(guān)投融資方面的所有重要內(nèi)容。全課程分為總論、融資和投資三大主題內(nèi)容：總論涵蓋了投資學(xué)基本理論、投資與經(jīng)濟(jì)增長、投資體制與投資結(jié)構(gòu)等要點；融資涵蓋了融資概論、項目融資和證券融資三個方面的重要內(nèi)容，重點闡述了融資領(lǐng)域的主要概念、融資方法和融資方式；投資涵蓋了項目投資和證券投資的相關(guān)內(nèi)容，重點闡釋了項目投資的成本分析、投資項目評價和決策與證券投資分析方法、決策方法和證券市場及中介機(jī)構(gòu)、資本市場理論、投資銀行和國際投資等。本課程在吸收國外先進(jìn)投資學(xué)理論成果的基礎(chǔ)上，立足于我國的投資體制、結(jié)構(gòu)和實踐，是經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)專業(yè)重要的專業(yè)課程。

10．金融營銷

本課程分八章內(nèi)容。主要講述金融營銷概述、金融營銷環(huán)境分析、金融營銷中的客戶行為、金融市場細(xì)分與定位、金融營銷計劃、組織與戰(zhàn)略、金融市場調(diào)查與營銷預(yù)測、金融產(chǎn)品與營銷策略等內(nèi)容。本課程集金融學(xué)與營銷學(xué)于一體，在充分結(jié)合我國實際情況的基礎(chǔ)上，充分講述金融營銷的環(huán)境、市場分析、營銷策略和風(fēng)險管理等重要問題，是重要的專業(yè)基礎(chǔ)課程。

11．房地產(chǎn)投資

本課程包括十一個章節(jié)的內(nèi)容。第一章是房地產(chǎn)投資分析中的基本問題。接著是房地產(chǎn)市場分析、房地產(chǎn)開發(fā)項目的區(qū)位條件分析、房地產(chǎn)投資項目基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的分析估算、房地產(chǎn)投資項目財務(wù)分析、房地產(chǎn)投資項目不確定性分析及房地產(chǎn)投資項目風(fēng)險。第八章和第九章的內(nèi)容是房地產(chǎn)投資決策分析及房地產(chǎn)開發(fā)項目案例分析，最后兩章介紹房地產(chǎn)置業(yè)投資項目案例和房地產(chǎn)置業(yè)投資項目案例分析。其內(nèi)容具有啟發(fā)性，注重理論與實際相結(jié)合，全面系統(tǒng)地論述了房地產(chǎn)投資全過程中各環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)研究和分析的主要問題及操作方法。既有定性分析，也有定量分析；既有理論上的深入探索，也有實務(wù)上的具體操作，充分利用案例形式把各章節(jié)內(nèi)容貫穿起來，以便加深基本理論的理解，是工程管理專業(yè)重要的專業(yè)基礎(chǔ)課程。

12．金融理財分析技術(shù)與技巧

本課程分為金融投資基本分析技術(shù)與技巧、金融投資技術(shù)分析與技巧、金融投資投資者行為分析技術(shù)與技巧和金融資產(chǎn)內(nèi)在價值模型分析技術(shù)與技巧等四篇。第一篇主要從宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析三個模塊講述基本分析的內(nèi)容和技巧；第二篇主要從技術(shù)分析概述、K線理論、量價關(guān)系、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論六個模塊講述技術(shù)分析的內(nèi)容和技巧；第三篇主要從投資者心理、投資者行為、投資策略三個模塊講述投資者行為分析的內(nèi)容與技巧；第四篇主要講述金融資產(chǎn)內(nèi)在價值與市場價值的關(guān)系。本課程注重理論聯(lián)系實際，側(cè)重實際操作，是投資理財專業(yè)的一門專業(yè)必須課程。

13. 金融理財規(guī)劃

本課程分主要講述金融理財規(guī)劃的指導(dǎo)原則、資產(chǎn)選擇、基礎(chǔ)理論、基本工作流程、工具與技術(shù)、金融規(guī)劃中的資產(chǎn)配置、金融規(guī)劃方案的動態(tài)平衡與評估方法等內(nèi)容。本課程吸收了西方發(fā)達(dá)國家金融理財?shù)睦碚摵头椒ǎ瑢⒒A(chǔ)知識、專業(yè)理論和理財實踐融為一體，淡化一般理財工具，突出金融工具的運用，是金融理財專業(yè)重要的專業(yè)基礎(chǔ)課程。

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